Акции иностранных компаний привлекают многих инвесторов. Они дают возможность диверсифицировать инвестиционный портфель и получить хороший доход в иностранной валюте. В то же время, существует немало рисков и подводных камней, с которыми стоит ознакомиться перед принятием решения.
Основные способы инвестирования в зарубежные акции
Рассмотрим 3 основных варианта, как приобрести иностранные бумаги в 2024 году:
Получить статус квалифицированного инвестора
С 1 октября 2022 года ряд брокеров ограничил доступ к ценным бумагам «недружественных» стран для неквалифицированных инвесторов.
Чтобы стать квал. инвестором, необходимо выполнить один из 4 пунктов:
- Совершить сделки на сумму от 6 млн рублей за последний год, при этом не менее 1 сделки в месяц и не меньше 10 сделок за квартал;
- Иметь соответствующее образование и/или квалификацию;
- Иметь достаточный инвестиционный опыт – не менее 3х лет в компании, занимающейся ценными бумагами, или не менее 2х лет в компании, являющейся квал. инвестором;
- Иметь активы на сумму от 6 млн руб. (учитываются средства на вкладах и счетах).
Чтобы подтвердить свой статус, следует обратиться в выбранное вами финансовое учреждение и предоставить необходимые документы. Стать квалифицированным инвестором может как физическое лицо, так и компания.
Завести счет у иностранного брокера
Еще один способ выйти на международные рынки – это открыть счет у иностранного брокера. Правда, таких брокеров осталось крайне мало – это, к примеру, Interactive Brokers, Just2Trade, Freedom Finance Global и Mind Money. При выборе брокера обратите внимание на тарифы, удобство мобильного приложения, уровень сервиса и службы поддержки.
Регистрация обычно проходит онлайн, но требует предоставления пакета документов, включая паспорт, сведения о налоговом резидентстве и иногда подтверждение адреса. После подтверждения личности и открытия счета можно будет совершать операции с иностранными акциями.
Вложиться в фонд с портфелем иностранных акций
Если прямая покупка иностранных бумаг кажется слишком сложной или вы не хотите самостоятельно заниматься подбором акций, можно вложиться в фонды, имеющие в своем портфеле иностранные акции.
ETF-фонды (биржевые инвестиционные фонды, зарегистрированные за пределами РФ) помогают инвесторам снизить риски за счет диверсификации портфеля. В состав ETF входят акции сразу многих компаний, а потому такие вложения считаются менее рискованными.
Покупка акций фонда - это удобный инструмент для тех, кто хочет выгодно вложить деньги, но не имеет большого опыта, времени или возможностей, чтобы правильно сформировать прибыльный портфель. Основной риск инвестирования в ETF – это снижение стоимости акций, входящих в состав биржевого фонда. Кроме того, государство регистрации ETF может в любой момент наложить санкции и ввести для российских инвесторов запретительные и ограничительные меры.
Плюсы инвестирования в иностранные активы
Покупка акций иностранных компаний привлекает инвесторов по следующим причинам:
- Диверсификация рисков. Такие инвестиции помогают грамотно распределять риски, поскольку потери из-за падения цен на российском рынке могут компенсироваться ростом зарубежных активов.
- Доступ к уникальным компаниям. Многие зарубежные рынки предлагают продукты и услуги, не имеющие аналогов на внутреннем рынке инвестора.
- Потенциал роста. Развивающиеся рынки часто предлагают более высокий потенциал роста по сравнению с рынками развитых стран.
- Минимизация валютных рисков. Акции иностранных компаний номинированы в валюте, что помогает снизить риски при ослаблении рубля.
Минусы покупки иностранных акций
При торговле иностранными акциями инвесторам из России нужно помнить о следующих “подводных камнях”:
- Налоговые сложности. Доход от иностранных акций облагается налогом не только в России, но и в иностранном государстве.
- Политические и экономические риски. В случае расширения действующих санкций ценные бумаги за рубежом могут быть заблокированы, и вернуть свои средства до снятия ограничений будет крайне трудно.
- Высокие комиссии и сложность доступа. Иногда для приобретения зарубежных акций требуется больше времени и денег из-за более высоких комиссий брокеров и сложностей с доступом.
- Риск ликвидности. При продаже или покупке актива могут возникнуть трудности. Не всегда инвесторам удается продать иностранные акции в минимальные сроки и по приемлемой цене.
Стоит ли в текущей ситуации покупать иностранные акции?
Решение о покупке иностранных акций во многом зависит от индивидуальных инвестиционных целей, желания рисковать и готовности столкнуться с упомянутыми выше рисками.
Лучшим временем для покупки иностранных акций является период экономической стабильности, когда валютные курсы более предсказуемы, а политический климат способствует инвестициям. В ситуации, когда геополитическая напряженность возрастает, вложения в иностранные бумаги связано с повышенными рисками.
Прямые инвестиции в акции зарубежных компаний могут быть сравнительно безопасны только для россиян, имеющих второе гражданство и открывших иностранный брокерский счет на документ другой страны.
Перед покупкой рекомендуем проконсультироваться с финансовыми специалистами и выбрать надежного брокера, который предоставит доступ к иностранным рынкам и большой объем доступных сведений. Стоит помнить, что инвестиционные решения должны быть взвешенными и соответствовать вашим финансовым целям и готовности к рискам.
